Oi ειδήσεις σε εικόνες

Μιλάμε με τα μάτια…

Σαν Σήμερα .gr - Πρωτοσέλιδο

Διαβάστε σήμερα στο «Σαν Σήμερα .gr»
  • Μάχου υπέρ Πίστεως και Πατρίδος
    Είναι ο τίτλος της επαναστατικής προκήρυξης που κυκλοφόρησε ο Αλέξανδρος Υψηλάντης στο Ιάσιο της Μολδοβλαχίας στις 24 Φεβρουαρίου 1821 και σηματοδότησε την έναρξη της Επανάστασης στις παραδουνάβιες ηγεμονίες.
  • Το Πραξικόπημα της Πιτζάμας
    Με αυτή την ονομασία έμεινε στην ιστορία η συνωμοτική κίνηση ομάδας αξιωματικών για την ανατροπή της κυβέρνησης Καραμανλή, που αποκαλύφθηκε στις 24 Φεβρουαρίου του 1975...
  • Κλοντ Σάνον
    Αμερικανός μαθηματικός και ηλεκτρολόγος - μηχανολόγος, το έργο του οποίου επέδρασε άμεσα και καθοριστικά στον σχεδιασμό των υπολογιστικών και τηλεπικοινωνιακών συστημάτων. Πέθανε στις 24 Φεβρουαρίου 2001...
  • Γιάκομπ και Βίλχελμ Γκριμ
    Γερμανοί παραμυθάδες. Γεννήθηκαν σ’ ένα μικρό χωριό της Γερμανίας, και από μικρή ηλικία έδειξαν τεράστιο ενδιαφέρον για τις γερμανικές λαϊκές αφηγήσεις και παραδόσεις...
  • Κούλης Στολίγκας
    Ηθοποιός του θεάτρου, της οπερέτας και του κινηματογράφου, που διακρίθηκε κυρίως σε κωμικούς ρόλους. Πέθανε στις 24 Φεβρουαρίου του 1984...
Le-Buguet-Limnos
Σεμινάρια αγροτικής επιχειρηματικότητας από τα ΚΕΚ Γεννηματάς στο πλαίσιο του προγράμματος “Taste the Seasons”

Σεμινάρια αγροτικής επιχειρηματικότητας από τα ΚΕΚ Γεννηματάς στο πλαίσιο του προγράμματος “Taste the Seasons”

Πραγματοποιούνται στο πλαίσιο των δράσεων της Γαστρονομικής Περιφέρειας της Ευρώπης 2019.

Με έναρξη πυρών απείλησαν πριν λίγο το γεωτρύπανο της ΕΝΙ τα τουρκικά πολεμικά πλοία

Με έναρξη πυρών απείλησαν πριν λίγο το γεωτρύπανο της ΕΝΙ τα τουρκικά πολεμικά πλοία

Με έναρξη πυρών και καταβύθισή του απείλησαν πριν λίγο το θαλάσσιο γεωτρύπανο SAIPEM 12000 τα...

Πλήρης οδηγός για τα ανασφάλιστα ΙΧ -Τι να κάνετε για να γλιτώσετε το πρόστιμο

Πλήρης οδηγός για τα ανασφάλιστα ΙΧ -Τι να κάνετε για να γλιτώσετε το πρόστιμο

Ενα μήνα μόνο έχουν στη διάθεσή τους για να ασφαλίσουν τα οχήματά τους ή να βρουν και να...

Ραγδαίες εξελίξεις στο Σκοπιανό - Παρέμβαση Μέρκελ και Ευρώπης

Ραγδαίες εξελίξεις στο Σκοπιανό - Παρέμβαση Μέρκελ και Ευρώπης

Ραγδαίες είναι οι εξελίξεις στο Σκοπιανό, αφού σε Ελλάδα, ΠΓΔΜ αλλά και Ευρώπη το ζήτημα βρίσκεται...

ΜΑΝΟΣ ΚΟΝΣΟΛΑΣ: «Αντί να ενισχυθεί η ζωή στη Κίναρο, πολιτεία και γραφειοκρατία κάνουν δύσκολη τη ζωή της μοναδικής κατοίκου»

ΜΑΝΟΣ ΚΟΝΣΟΛΑΣ: «Αντί να ενισχυθεί η ζωή στη Κίναρο, πολιτεία και γραφειοκρατία κάνουν δύσκολη τη ζωή της μοναδικής κατοίκου»

«Η απαίτηση του Ελληνικού Δημοσίου να καταβάλλει ενοίκιο για το βοσκοτόπι που βρίσκεται στο νησί η...

Ξεκινά ο ηλεκτροφωτισμός του οδικού δικτύου στους πρόποδες της Φιλερήμου, από την Περιφέρεια Νοτίου Αιγαίου

Ξεκινά ο ηλεκτροφωτισμός του οδικού δικτύου στους πρόποδες της Φιλερήμου, από την Περιφέρεια Νοτίου Αιγαίου

Υπεγράφη η σύμβαση με τον ανάδοχο.Στο πλαίσιο των συνεχών παρεμβάσεων της Περιφέρειας Νοτίου...

Προς το Εκτελεστικό Συμβούλιο της Πανελλήνιας Ομοσπονδίας Εργατών Επισιτισμού και Υπαλλήλων Τουριστικών Επαγγελμάτων

Προς το Εκτελεστικό Συμβούλιο της Πανελλήνιας Ομοσπονδίας Εργατών Επισιτισμού και Υπαλλήλων Τουριστικών Επαγγελμάτων

Με την από 16.2.2018 επιστολή σας προς τα μέλη της διοίκησης της Ομοσπονδίας (Αριθ. Πρωτ.6136),...

ΕΥΧΑΡΙΣΤΗΡΙΟ ΓΙΑ ΤΗΝ ΚΟΠΗ ΤΗΣ ΠΙΤΑΣ

ΕΥΧΑΡΙΣΤΗΡΙΟ ΓΙΑ ΤΗΝ ΚΟΠΗ ΤΗΣ ΠΙΤΑΣ

Η Πρόεδρος και τα μέλη του διοικητικού συμβούλιου του «ΣΥΛΛΟΓΟΥ ΣΤΗΡΙΞΗΣ ΚΑΡΚΙΝΟΠΑΘΩΝ ΔΩΔ/ΣΟΥ»...

Σκόπια: Απομακρύνονται αγάλματα που παραπέμπουν σε αλυτρωτισμό

Σκόπια: Απομακρύνονται αγάλματα που παραπέμπουν σε αλυτρωτισμό

Προηγήθηκε η απόσυρση πινακίδων του αεροδρομίου.

Ενα στα δύο νοικοκυριά στην Αττική δεν πληρώνει λογαριασμούς και ζει χωρίς θέρμανση -Μισθοί πείνας για 1 στους 5

Ενα στα δύο νοικοκυριά στην Αττική δεν πληρώνει λογαριασμούς και ζει χωρίς θέρμανση -Μισθοί πείνας για 1 στους 5

Τις συνθήκες εργασίας και διαβίωσης στην Αττική, που κάθε άλλο παρά ικανοποιητικές είναι,...

«Κορίτσια, ηρεμήστε»: 10 συχνά λάθη που κάνουν οι γυναίκες και σκοτώνουν τη σχέση

«Κορίτσια, ηρεμήστε»: 10 συχνά λάθη που κάνουν οι γυναίκες και σκοτώνουν τη σχέση

Έχετε αναρωτηθεί ποτέ ποιο απ’ όλα τα λάθη που έχει κάνει ο σύντροφός σας ευθύνεται περισσότερο...

Οι όροι του προγράμματος «Στέγαση και εργασία για τους αστέγους»

Οι όροι του προγράμματος «Στέγαση και εργασία για τους αστέγους»

Ανακοινώθηκαν μέσω Κοινής Υπουργικής Απόφασης.

Το νέο ωράριο των φαρμακείων - Οι μεγάλες αλλαγές

Το νέο ωράριο των φαρμακείων - Οι μεγάλες αλλαγές

Δύο διημερεύσεις και δύο διανυκτερεύσεις θα πρέπει να πραγματοποιούν τα φαρμακεία, μέχρι να...

Υπόθεση Novartis: Ψηφίστηκε προανακριτική και για τους 10 πολιτικούς

Υπόθεση Novartis: Ψηφίστηκε προανακριτική και για τους 10 πολιτικούς

Την παραπομπή και των 10 πολιτικών προσώπων σε προανακριτική επιτροπή για την υπόθεση Novartis...

  • Σεμινάρια αγροτικής επιχειρηματικότητας από τα ΚΕΚ Γεννηματάς στο πλαίσιο του προγράμματος “Taste the Seasons”

    Σεμινάρια αγροτικής επιχειρηματικότητας από τα ΚΕΚ Γεννηματάς στο πλαίσιο του προγράμματος “Taste...

    Παρασκευή, 23 Φεβρουαρίου 2018 17:50
  • Με έναρξη πυρών απείλησαν πριν λίγο το γεωτρύπανο της ΕΝΙ τα τουρκικά πολεμικά πλοία

    Με έναρξη πυρών απείλησαν πριν λίγο το γεωτρύπανο της ΕΝΙ τα τουρκικά πολεμικά πλοία

    Παρασκευή, 23 Φεβρουαρίου 2018 17:44
  • Πλήρης οδηγός για τα ανασφάλιστα ΙΧ -Τι να κάνετε για να γλιτώσετε το πρόστιμο

    Πλήρης οδηγός για τα ανασφάλιστα ΙΧ -Τι να κάνετε για να γλιτώσετε το πρόστιμο

    Παρασκευή, 23 Φεβρουαρίου 2018 17:39
  • O Aντιπεριφερειάρχης Δωδεκανήσου κ. Χ. Κόκκινος κοντά στις εθελοντικές οργανώσεις, στους πολιτιστικούς συλλόγους τής Ρόδου, στη βράβευση τού Κωνσταντίνου Δρόσου και στην 95 Α.Δ.Τ.Ε.

    O Aντιπεριφερειάρχης Δωδεκανήσου κ. Χ. Κόκκινος κοντά στις εθελοντικές οργανώσεις, στους...

    Παρασκευή, 23 Φεβρουαρίου 2018 17:33
  • Ραγδαίες εξελίξεις στο Σκοπιανό - Παρέμβαση Μέρκελ και Ευρώπης

    Ραγδαίες εξελίξεις στο Σκοπιανό - Παρέμβαση Μέρκελ και Ευρώπης

    Παρασκευή, 23 Φεβρουαρίου 2018 17:30
  • ΜΑΝΟΣ ΚΟΝΣΟΛΑΣ: «Αντί να ενισχυθεί η ζωή στη Κίναρο, πολιτεία και γραφειοκρατία κάνουν δύσκολη τη ζωή της μοναδικής κατοίκου»

    ΜΑΝΟΣ ΚΟΝΣΟΛΑΣ: «Αντί να ενισχυθεί η ζωή στη Κίναρο, πολιτεία και γραφειοκρατία κάνουν δύσκολη τη...

    Πέμπτη, 22 Φεβρουαρίου 2018 14:37
  • Ξεκινά ο ηλεκτροφωτισμός του οδικού δικτύου στους πρόποδες της Φιλερήμου, από την Περιφέρεια Νοτίου Αιγαίου

    Ξεκινά ο ηλεκτροφωτισμός του οδικού δικτύου στους πρόποδες της Φιλερήμου, από την Περιφέρεια...

    Πέμπτη, 22 Φεβρουαρίου 2018 14:34
  • Προς το Εκτελεστικό Συμβούλιο της Πανελλήνιας Ομοσπονδίας Εργατών Επισιτισμού και Υπαλλήλων Τουριστικών Επαγγελμάτων

    Προς το Εκτελεστικό Συμβούλιο της Πανελλήνιας Ομοσπονδίας Εργατών Επισιτισμού και Υπαλλήλων...

    Πέμπτη, 22 Φεβρουαρίου 2018 14:31
  • ΕΥΧΑΡΙΣΤΗΡΙΟ ΓΙΑ ΤΗΝ ΚΟΠΗ ΤΗΣ ΠΙΤΑΣ

    ΕΥΧΑΡΙΣΤΗΡΙΟ ΓΙΑ ΤΗΝ ΚΟΠΗ ΤΗΣ ΠΙΤΑΣ

    Πέμπτη, 22 Φεβρουαρίου 2018 14:17
  • Σκόπια: Απομακρύνονται αγάλματα που παραπέμπουν σε αλυτρωτισμό

    Σκόπια: Απομακρύνονται αγάλματα που παραπέμπουν σε αλυτρωτισμό

    Πέμπτη, 22 Φεβρουαρίου 2018 13:46
  • Ενα στα δύο νοικοκυριά στην Αττική δεν πληρώνει λογαριασμούς και ζει χωρίς θέρμανση -Μισθοί πείνας για 1 στους 5

    Ενα στα δύο νοικοκυριά στην Αττική δεν πληρώνει λογαριασμούς και ζει χωρίς θέρμανση -Μισθοί πείνας...

    Πέμπτη, 22 Φεβρουαρίου 2018 13:42
  • «Κορίτσια, ηρεμήστε»: 10 συχνά λάθη που κάνουν οι γυναίκες και σκοτώνουν τη σχέση

    «Κορίτσια, ηρεμήστε»: 10 συχνά λάθη που κάνουν οι γυναίκες και σκοτώνουν τη σχέση

    Πέμπτη, 22 Φεβρουαρίου 2018 13:39
  • Οι όροι του προγράμματος «Στέγαση και εργασία για τους αστέγους»

    Οι όροι του προγράμματος «Στέγαση και εργασία για τους αστέγους»

    Πέμπτη, 22 Φεβρουαρίου 2018 10:34
  • Το νέο ωράριο των φαρμακείων - Οι μεγάλες αλλαγές

    Το νέο ωράριο των φαρμακείων - Οι μεγάλες αλλαγές

    Πέμπτη, 22 Φεβρουαρίου 2018 10:13
  • Υπόθεση Novartis: Ψηφίστηκε προανακριτική και για τους 10 πολιτικούς

    Υπόθεση Novartis: Ψηφίστηκε προανακριτική και για τους 10 πολιτικούς

    Πέμπτη, 22 Φεβρουαρίου 2018 10:12
Mantala-Koutouki

Αλλάζουν όλα στη διαχείριση των «κόκκινων» επιχειρηματικών δανείων

Trapeza Kisses Kosmos 201117Ασφυκτικό μαρκάρισμα από ξένες εταιρείες διαχειριστών που προσλαμβάνουν οι τράπεζες.

Μετά την πώληση από την κάθε τράπεζα ξεχωριστά «πακέτων» μη εξυπηρετούμενων καταναλωτικών δανείων χωρίς εξασφαλίσεις σε πολύ χαμηλές τιμές ήρθε η ώρα για την πρώτη σοβαρή προσπάθεια των εγχώριων συστημικών τραπεζών να αντιμετωπίσουν από κοινού τα «κόκκινα» επιχειρηματικά δάνεια.

Οι δεσμεύσεις των ελληνικών τραπεζών έναντι της Ευρωπαϊκής Κεντρικής Τράπεζας επιτάσσουν τη μείωση κατά 40 δισ. του συνόλου των «κόκκινων» δανείων (στεγαστικά, καταναλωτικά, επιχειρηματικά) έως το 2019, εκ των οποίων τα 23 δισ. - βάσει του σχεδιασμού - θα προέλθουν από την επιχειρηματική πίστη, οπότε η αποτελεσματική διαχείριση των τελευταίων θα είναι κομβική για την εκπλήρωση των στόχων.

Εθνική, Πειραιώς, Eurobank και Alpha με τις ευλογίες του SSM έχουν αναθέσει στην Oliver Wyman να βρει διαχειριστή - και όχι αγοραστή - για ένα «πακέτο» μη εξυπηρετούμενων δανείων με εξασφαλίσεις μικρομεσαίων επιχειρήσεων, συνολικής ονομαστικής αξίας 2 δισ. ευρώ. Πρόκειται για επιχειρηματικά δάνεια ύψους από 2 έως 50 εκατ. ευρώ με κοινούς πιστωτές τις παραπάνω τράπεζες.

 

Το project Solar

 

Το project έχει την επωνυμία Solar, εμπνευστής του οποίου λέγεται ότι είναι ο τέως ανώτερος γενικός διευθυντής της Πειραιώς κ. Σπύρος Παπασπύρου.

Στόχος είναι ο διαχειριστής να καταφέρει να ανακτήσει όσο το δυνατόν περισσότερα δάνεια από τα 2 δισ. ευρώ. Ο διαχειριστής βεβαίως θα ξεκινήσει από πολύ χαμηλότερα, αφού οι τράπεζες έχουν σχηματίσει προβλέψεις επί των 2 δισ. ευρώ. Αν, για παράδειγμα, καταφέρει να ανακτήσει δάνεια 200 εκατ. ευρώ θα λάβει ένα ποσοστό της τάξης του 20% ως αμοιβή.

Ενδιαφέρον έχει όμως ο τρόπος που θα κινηθεί ο διαχειριστής και που μέχρι σήμερα δεν προσομοιάζει καθόλου με τις τακτικές των ελληνικών τραπεζών που ανέθεταν σε κάποιους collectors να ενοχλούν τηλεφωνικά τον επιχειρηματία με ισχνά αποτελέσματα. Πλέον ο διαχειριστής θα κινηθεί πιο επιθετικά αλλά και θα προσφέρει επιπλέον λύσεις από ό,τι προσέφεραν οι τράπεζες μέχρι σήμερα στους επιχειρηματίες που θα ήθελαν να συνεργαστούν για την αποπληρωμή των δανείων τους.

 

Η υποδομή

Ο διαχειριστής κατ' αρχάς είναι υποχρεωμένος αν θέλει να είναι αποτελεσματικός να στήσει μια υποδομή. Θα προσλάβει τραπεζικούς υπαλλήλους που θα επιλέξει αυτός από τους εντολείς του, δηλαδή τις τέσσερις τράπεζες. Υπαλλήλους που γνωρίζουν τα δάνεια. Επίσης, θα συνεργαστεί με δικηγορικά γραφεία και θα προσλάβει επιμελητές για τους πλειστηριασμούς κα μηχανικούς για τις αποτιμήσεις των εξασφαλίσεων (ακίνητα κ.ά.) που έχουν τα δάνεια.
Σε δεύτερη φάση, που είναι και η πιο απαιτητική, ο διαχειριστής θα χωρίσει τα δάνεια σε κατηγορίες. Μια κατηγορία θα είναι αυτή που η επιχειρηματική δραστηριότητα της εταιρείας δεν αποδίδει, οπότε δεν υπάρχει καμία πιθανότητα ανάκτησης των δανείων. Σε αυτή την περίπτωση θα ενεργοποιηθούν οι προσημειώσεις και θα ακολουθήσουν πλειστηριασμοί. Μέσα από το τίμημα των πλειστηριασμών ενδεχομένως θα ωφεληθούν και άλλοι φορείς που έχουν αξιώσεις προς την επιχείρηση, όπως το ΙΚΑ, προμηθευτές κ.ά. Μια άλλη κατηγορία είναι οι εταιρείες με ζήτηση για το προϊόν τους αλλά λόγω έλλειψης cash flow δεν μπορούν να χρηματοδοτήσουν τις πωλήσεις τους.

 

Η νέα αρχή

Εκεί ο διαχειριστής μπορεί να χρηματοδοτήσει τον επιχειρηματία και να του δώσει τα απαραίτητα «καύσιμα» για μια νέα αρχή, κάτι που δεν μπορούν να κάνουν οι ελληνικές τράπεζες στην κατάσταση που βρίσκονται. Μια τρίτη κατηγορία είναι οι επιχειρηματίες που θα αποπληρώνουν τμήμα του δανείου με προσωπική τους περιουσία αλλά και την πώληση περιουσιακών στοιχείων της επιχείρησης και ο διαχειριστής με τη σειρά του θα μπορεί να κουρεύει το δάνειο ώστε το υπόλοιπο που θα μείνει να εξυπηρετείται στο μέλλον από τις επιδόσεις της εταιρείας.

Κάθε υπάλληλος του διαχειριστή θα αναλαμβάνει υπό την επίβλεψή του περίπου 20 επιχειρηματικά δάνεια. Θα αμείβεται με τον ίδιο μισθό που λάμβανε από τις τράπεζες αλλά θα έχει σημαντικά μπόνους επί των δανείων που με τις ενέργειές του θα ανακτήσει. Πρόκειται για ένα κίνητρο που διαφοροποιεί τις εταιρείες ενεργούς διαχείρισης από τις τράπεζες και εκτιμάται ότι αρκετοί υπάλληλοι τραπεζών θα επιδιώξουν να τεθούν υπό τη σκέπη του διαχειριστή.
Εν κατακλείδι, θα αλλάξουν πολλά στον τρόπο διαχείρισης των δανείων, με πρώτα «θύματα» τους στρατηγικούς κακοπληρωτές. Αυτούς που έχουν αλλά δεν πληρώνουν από επιλογή και εκτιμάται ότι αντιπροσωπεύουν πάνω από το 20% των «κόκκινων» δανείων. Ενδεχομένως βέβαια να δούμε και καταστάσεις που μέχρι σήμερα η ελληνική κοινωνία έχει αποφύγει αφού το pressing του διαχειριστή για εξεύρεση λύσης προς τον δανειολήπτη θα είναι ασφυκτικό. Ο αριθμός των πλειστηριασμών θα εκτιναχθεί τα επόμενα χρόνια.

 

Οι υποψήφιοι

Οι ενδιαφερόμενοι για να αναλάβουν το project Solar έχουν ολοκληρώσει τις παρουσιάσεις τους και η Oliver Wyman στα μέσα Δεκεμβρίου θα ανακοινώσει τον νικητή. Στην τελική φάση έχουν περάσει έξι εταιρείες (η doBank, θυγατρική της Fortress, η Cerved, η Altamira, η APS, η Mount Street και η Reviva Capital). Επικρατέστερες φαίνεται να είναι οι τρεις πρώτες. Ιδίως η doΒank που διαχειρίζεται τα τελευταία χρόνια «κόκκινα» δάνεια 32 δισ. στην Ιταλία. Πελάτης της είναι και το ιταλικό Δημόσιο (όπως π.χ. η συνεργασία Qualco με ΔΕΗ). To πλεονέκτημα της doBank, όπως λένε οι ειδικοί, είναι ότι είναι τράπεζα με έδρα την Ιταλία και θα μπορεί να κάνει possporting την άδειά της στην Ελλάδα ώστε να παρέχει και χρηματοδοτήσεις στις επιχειρήσεις που θα αναλάβει.

Ανεξάρτητα πάντως από το ποιος θα είναι ο νικητής, όλοι λίγο-πολύ θα βρουν δουλειά στο άμεσο μέλλον, αφού θα ακολουθήσουν και άλλα τέτοια projects. Hδη έχει ανακοινωθεί το project Αmoeba που προβλέπει την πώληση «κόκκινων» δανείων της Πειραιώς προερχόμενων από εταιρείες real estate και ξενοδοχεία ύψους 1,3 δισ. ευρώ.

 

Αρχίζουν στις 29 Νοεμβρίου οι e-πλειστηριασμοί

 

Αρχίζει η αντίστροφη μέτρηση για την έναρξη των ηλεκτρονικών πλειστηριασμών στις 29 Νοεμβρίου, μετά τη συμφωνία της κυβέρνησης με τους συμβολαιογράφους για την προστασία τους από τα μέλη των κινημάτων αλληλεγγύης. Οι ενώσεις των συμβολαιογράφων βρίσκονται σε αποχή, ωστόσο την ερχόμενη εβδομάδα έχει συγκληθεί η γενική τους συνέλευση, προκειμένου να ανασταλεί αυτή η κινητοποίηση. Την ίδια στιγμή, το υπουργείο Δικαιοσύνης ετοιμάζει νομοθετική ρύθμιση που προβλέπει ότι θα συλλαμβάνονται με τη διαδικασία του αυτοφώρου όσοι παρεμποδίζουν τους πλειστηριασμούς, ενώ προβλέπεται και αυτεπάγγελτη δίωξή τους.

Επιπλέον, το υπουργείο Προστασίας του Πολίτη θα ενισχύσει την αστυνομική προστασία στα Ειρηνοδικεία τις ημέρες που θα διεξάγονται πλειστηριασμοί σε Αθήνα, Θεσσαλονίκη και Πάτρα σε πρώτη φάση, και όπου αλλού χρειαστεί.
Στόχος των τραπεζών με την έναρξη των πλειστηριασμών είναι να στείλουν μήνυμα σε όσους έχουν τη δυνατότητα να πληρώσουν τις δόσεις τους αλλά δεν το κάνουν ότι το «πάρτι τελείωσε». Υπολογίζουν ότι μέχρι το τέλος του 2018 θα έχουν ρευστοποιηθεί περί τα 10.000 ακίνητα, εκ των οποίων τα 6.500 θα είναι επαγγελματικά και τα 3.500 οικιστικά.

Βρείτε άρθρο

Ημερομηνία

24/02/2018

. | . | .

Copyright © 2013. All Rights Reserved.